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湾区金融合规月报|工行汕头分行一天收两张罚单,前两月广东银行罚金同比增八成

2024-03-27 17:36:44 来源:

南方财经全媒体记者刘息羽 实习生吴知朋  广州报道T0L流量资讯——探索最新科技、每天知道多一点LLSUM.COM

2024年开年,金融监管部门对银行业的监管依然是“严”字当头。T0L流量资讯——探索最新科技、每天知道多一点LLSUM.COM

南方财经全媒体记者根据公开信息统计发现,今年前两个月,国家金融监督管理总局广东监管局对广东银行业(不含深圳,下同)共开出15张罚单,比去年同期增加4张;罚款金额共计730万元,同比大增87%。T0L流量资讯——探索最新科技、每天知道多一点LLSUM.COM

南方财经全媒体记者梳理发现,农商行、村镇银行因管理不够规范,风控能力较低依然是监管的重点,2张百万罚单来自农商行与村镇银行。其中,农商行系统收到5张罚单,涉及4家农商行,被罚总金额也最高,达280万元;村镇银行共收到2张罚单,被罚总金额达185万元。T0L流量资讯——探索最新科技、每天知道多一点LLSUM.COM

此外,在诸多违规事由中,信贷作为银行的核心业务,是监管处罚的重点,在15张罚单中,有10张罚单涉及贷款业务,占比高达67%,相关罚款金额445万元,占罚金总额的60%。T0L流量资讯——探索最新科技、每天知道多一点LLSUM.COM

前两月共发出15张罚单

今年2月份,虽然春节假期较长、工作日相对较少,但同比来看,广东银行业罚单数量和处罚金额并无明显减少。从罚单数量看,今年前两个月,广东银行业共收到15张罚单,比去年同期增加4张,但罚单金额同比增加超八成,达730万元。T0L流量资讯——探索最新科技、每天知道多一点LLSUM.COM

具体来看,国有大型商业银行收到3张罚单、罚金100万元,农商行收到5张罚单、罚金280万元,股份制商业银行收到4张罚单、罚金140万元,村镇银行收到2张罚单、罚金185万元,民营银行收到1张罚单、罚金25万元。T0L流量资讯——探索最新科技、每天知道多一点LLSUM.COM


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值得注意的是,与去年同期相比,2024年前两个月就出现了2张百万罚单,且均来自农商行与村镇银行。T0L流量资讯——探索最新科技、每天知道多一点LLSUM.COM

据粤金罚决字〔2024〕2号,广州农村商业银行股份有限公司天河支行及相关当事人,因银行承兑汇票业务严重违反审慎经营规则,机构被罚款合计125万元,2名当事人被警告,这也是金额最大的一笔罚单。另一笔百万罚单则来自东莞,据东金罚决字〔2024〕5号,东莞厚街华业村镇银行股份有限公司及相关当事人,因“股东股权管理严重违反审慎经营规则,贷款业务严重违反审慎经营规则,违规收费”,机构被罚款合计100万元,4名当事人被警告。T0L流量资讯——探索最新科技、每天知道多一点LLSUM.COM

工行汕头分行一天收两张罚单

从处罚机构层级来看,银行分支机构是监管的重点对象。在15张罚单中,有9张罚单指向分支行,占比达60%,相关罚金达405万元。其中,广州农村商业银行分支机构收到2张罚单,涉及2家支行,被罚金额最多,达165万元。T0L流量资讯——探索最新科技、每天知道多一点LLSUM.COM

工商银行汕头分行则在同一日收到2张罚单,罚款金额共计100万元,多人被警告,包括时任分行银行卡中心副总经理、金融业务部副总经理、支行行长等。据汕金罚决字〔2024〕1号,因信用卡汽车分期付款业务严重违反审慎经营规则,工商银行汕头分行被罚款40万元,4名相关当事人被处以警告。据汕金罚决字〔2024〕2号,因贷款业务严重违反审慎经营规则,工商银行汕头分行被罚60万元,时任工商银行汕头分行公司金融业务部副总经理丁有明、时任工商银行汕头分行公司金融业务部客户经理蔡磊被处以警告。T0L流量资讯——探索最新科技、每天知道多一点LLSUM.COM

在处罚对象方面,前两个月15张罚单均为“机构+个人”双罚,涉及34人,与去年同期相比减少8人。其中,1人被禁业终身。据佛金罚决字〔2024〕1号,王雅在担任中国工商银行股份有限公司佛山南海乐丰支行客户经理,佛山罗村支行营业室客户经理、副主任、主任,佛山南海乐信支行行长期间,因“代客理财、代客操作以及诈骗客户财产”被禁止终身从事银行业工作。T0L流量资讯——探索最新科技、每天知道多一点LLSUM.COM

在处罚案由方面,15张罚单中,有10张罚单涉及贷款业务,相关罚款金额达445万元,占罚金总额的60%;罚单数量与去年同期基本持平,但罚金同比增长37%。其中处罚最多的违规行为是贷款业务严重违反审慎经营原则,其次是贷后管理严重违反审慎经营原则、转嫁押品评估费。比如,广东始兴农村商业银行因贷款业务严重违反审慎经营规则、转嫁押品评估费,被罚款合计40万元。广州农村商业银行海珠支行因贷后管理违规被罚款40万元。T0L流量资讯——探索最新科技、每天知道多一点LLSUM.COM

本文链接:湾区金融合规月报|工行汕头分行一天收两张罚单,前两月广东银行罚金同比增八成http://www.llsum.com/show-1-8858-0.html

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